WhatsApp que vende: el agente virtual de Coopeuch multiplica leads y ventas

Asistente virtual que genera simulaciones personalizadas, impulsa las ventas y mide la experiencia del cliente en tiempo real mediante encuestas de satisfacción.

¿Quién es Coopeuch?

Coopeuch es una institución financiera cooperativa chilena que busca mejorar la calidad de vida de sus más de un millón de socios, quienes también son los propietarios de la organización. Ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros con un enfoque inclusivo y cooperativo.

Además de beneficios como becas, bonos y descuentos, uno de sus principales diferenciadores es el remanente: una devolución de excedentes entre los socios según su participación y uso de los servicios. Bajo un modelo democrático y participativo, Coopeuch promueve la colaboración y la equidad en el acceso a soluciones financieras.

Industria

Financiera

Sede

Chile

Fundación

1967

Socios

+ 1.000.000

La sinergia perfecta entre nuestra marca y nuestros clientes

“WhatsApp se ha transformado en uno de nuestros principales canales de valor. No solo nos permite llegar más rápido a nuestros socios, sino también con mejores tasas de respuesta y conversión. La clave ha estado en combinar tecnología, datos y experiencia usuaria”

Katherine García, gerente de Canales Digitales de Coopeuch

Problemas y retos

Comunicación proactiva con potenciales clientes

Coopeuch buscaba establecer un canal de comunicación ágil, eficaz y segmentado, que permitiera conectar de forma masiva con sus clientes y potenciales clientes a través de mensajes relevantes y personalizados.

La entidad necesitaba una plataforma que no solo optimizara el envío de comunicaciones proactivas, sino que también facilitara la conversión desde el primer contacto, permitiendo una interacción más directa, oportuna y orientada a resultados.

Establecer un canal directo con ejecutivos

Otro reto era el de gestionar de forma eficiente la interacción entre usuarios interesados y su red de ejecutivos comerciales. Era necesario un sistema centralizado, ágil y automatizado que permitiera asignar cada consulta al agente más adecuado, en función del tipo de solicitud y su ubicación.

La entidad requería una solución que garantizara una conexión inmediata y precisa entre el usuario y el ejecutivo correspondiente, agilizando el proceso de asesoramiento y facilitando el cierre de operaciones en menor tiempo.

Mostrar simulaciones financieras personalizadas

Coopeuch buscaba incorporar herramientas interactivas que enriquecieran el proceso de asesoramiento sobre productos financieros —como créditos o seguros— y permitieran comparar distintas opciones en tiempo real.

Para ello, era clave implementar un simulador integrado dentro del canal conversacional, capaz de generar escenarios personalizados en función de los datos ingresados por el cliente. Esto no solo aportaría mayor transparencia, sino que también facilitaría la toma de decisiones informadas y el avance fluido en el funnel de conversión.

Recoger feedback sobre la atención prestada

También era necesario un sistema automatizado que permitiera evaluar, de forma inmediata y efectiva, la calidad del servicio ofrecido por sus ejecutivos tras cada interacción.

Contar con una visión clara, actualizada y basada en datos sobre la experiencia del cliente era clave para mejorar procesos y mantener altos estándares de atención. Para ello, se requería una herramienta sencilla e integrada, capaz de enviar encuestas de satisfacción a través de un canal cercano y de alta respuesta como WhatsApp.

Funcionalidades y tecnología

La solución a medida desarrollada para Coopeuch 🚀📊😃

Plataforma de envíos de WhatsApp Templates

Una de las funcionalidades es la plataforma de envíos masivos de mensajes mediante WhatsApp Templates, orientada a la promoción de productos financieros. Esta herramienta permite una comunicación directa, ágil y altamente personalizada con los socios y potenciales clientes.

Mediante esta funcionalidad, se envían campañas informativas y promocionales que, en caso de despertar interés, permiten identificar y captar leads cualificados. Estos contactos son luego derivados a la red de ejecutivos comerciales de Coopeuch. El resultado es una sinergia efectiva entre automatización y fuerza comercial, optimizando el funnel de conversión y mejorando la eficiencia del equipo de ventas.

Chat en línea para seguimiento y cierre de operaciones

Como complemento a la plataforma de envíos masivos, se ha implementado un sistema de chat en línea que permite a los ejecutivos de Coopeuch continuar el proceso de asesoramiento personalizado con los leads interesados.

Una vez que un usuario responde positivamente a una campaña de WhatsApp, se le ofrece la posibilidad de continuar la conversación de forma directa con un ejecutivo a través del chat. Esta funcionalidad agiliza el contacto, evita la fricción en el proceso comercial y permite ofrecer respuestas rápidas y personalizadas, facilitando así el cierre de operaciones financieras de forma más eficiente y cercana.

Simulador de créditos y seguros para toma de decisiones informada

El simulador inteligente de crédito de consumo y seguros, está diseñado para que los usuarios puedan evaluar distintas opciones financieras según sus necesidades.

El usuario introduce variables clave como el monto, el plazo o el producto deseado, y el simulador ofrece diferentes ofertas personalizadas.

Cada propuesta incluye información clara y detallada sobre intereses, impuestos, montos finales y condiciones, lo que permite comparar escenarios y tomar decisiones informadas antes de avanzar en la contratación.

Identificación inteligente del usuario

Mediante la identificación automática del usuario y clasificación según su tipo de solicitud, el sistema analiza el contenido de la consulta y su número de identificación para reconocer si se trata de un socio, potencial cliente u otro perfil, así como el propósito de la petición.

Con esta información, la herramienta asigna automáticamente la conversación al ejecutivo más adecuado, priorizando a aquel que pertenece a la región correspondiente o que cuenta con la especialización más afín a la consulta.

Recuperación automatizada de leads

Otra de las funcionalidades clave es la detección de oportunidades de venta no finalizadas tras el uso del simulador de créditos o seguros. Cuando un usuario recibe las tres opciones generadas por la simulación y no da respuesta, el sistema interpreta este comportamiento como un carrito abandonado.

Gracias a esta lógica, se activa automáticamente el envío de una WhatsApp Template de repesca, diseñada para reenganchar al usuario, invitarle a continuar el proceso y facilitar su conexión con un ejecutivo. Esta funcionalidad permite reducir la fuga de leads, aumentar la tasa de conversión y asegurar que ningún contacto valioso se pierda por falta de seguimiento inmediato

Evaluación de la experiencia del cliente

El asistente virtual también incorpora un módulo de encuestas de satisfacción que se envían automáticamente a través de WhatsApp. Esta funcionalidad permite recoger en tiempo real la valoración de los usuarios sobre la atención recibida por parte de los ejecutivos, justo después de cada interacción.

Gracias a esta herramienta, Coopeuch puede medir la calidad del servicio, identificar oportunidades de mejora y asegurar que cada contacto con la cooperativa esté alineado con sus estándares de excelencia.

La solución conversacional de Coopeuch en acción.

+ 1.000.000

Mensajes mensuales

600.000

Interacciones con suarios únicos

160.000

Chats con ejecutivos

*Datos 1er semestre 2025

*Datos año 2023

Canales

Integramos Chatbots en los canales más utilizados por tus clientes para que puedas ofrecer una experiencia omnicanal en canales conversacionales.

Para Coopeuch, la solución conversacional está implementada tanto en WhatsApp.

Integraciones

Los agentes virtuales de Aunoa se integran de manera efectiva con diversos sistemas, softwares y APIs ya utilizados por Coopeuch, facilitando una experiencia fluida y eficiente:

En el caso específico de Coopeuch, han sido necesarias las integraciones con diversas APIs para devolver los datos necesarios en cada una de las conversaciones generadas.